Uyumluluk · 03
AML ve yaptırımlar
Her iş ilişkisinin parçası olarak tarama.
Kara para aklamayla mücadele ve yaptırım uyumu, grubun çalışma prosedürlerine entegre edilmiştir. Karşı taraflar ve mevcut olduğu ölçüde ortaklık zincirleri, işlem ilerlemeden önce geçerli yaptırım ve kısıtlı taraf listelerine karşı taranır.
Taramada bir bulgu ortaya çıkarsa dosya kurum içinde üst mercie taşınır ve konu çözülene kadar işlem durdurulur. Grup bu kuralın istisnasıyla işlem yapmaz.
Neler sağlıyoruz
- Çalışma öncesi geçerli yaptırım ve kısıtlı taraf listelerine karşı tarama
- Olumsuz veya belirsiz her tarama sonucu için üst mercie taşıma protokolü
- Uzun süreli ilişkiler için sürekli izleme
- Her işlem dosyası için belgelenmiş uyum izi
Karşı taraf ne bekleyebilir
- Yeni karşı taraflarda tarama ek süre gerektirebilir
- Tarama sonucu netleşmemiş dosyalar istisnasız beklemeye alınır
- Uyumluluk soruları yalnızca grubun uyum kanalı üzerinden yanıtlanır
Bu sayfada açıklanan süreçler grubun çalışma standartlarını tanımlar. BNM Group bir banka, lisanslı bir finansal kuruluş, bir ödeme kuruluşu veya düzenlemeye tabi bir finansal hizmet sağlayıcısı değildir. Doğrulama talepleri yalnızca resmî grup kanalları üzerinden karşılanır.